A certificação CFP^® é uma certificação de distinção, de caráter não obrigatório, que concede aos profissionais certificados, padrão internacional de conduta ética e responsabilidade na prestação de serviços de planejamento financeiro pessoal.

A certificação CFP^® foi criada nos EUA, em 1986, com o objetivo de assegurar aos investidores e ao público em geral a atuação dos profissionais de planejamento financeiro pessoal de elevado padrão de qualidade.

Os profissionais certificados assumem o compromisso de manterem atualizados constantemente em todas as áreas do processo de planejamento financeiro pessoal e de adotarem padrões de excelência no atendimento ao cliente. Esses princípios permitiram que a certificação CFP^® se tornasse o principal diferencial entre os profissionais independentes e os alocados em grandes instituições financeiras, que a apóiam e divulgam ao redor do mundo.

Desde 1996 a certificação CFP^® tem crescido consideravelmente. Atualmente, há mais de 100 mil profissionais certificados nos 20 países onde é adotada.

Quem define os padrões da Certificação

Com o forte crescimento da certificação fora dos EUA, surgiu a necessidade de se criar uma instituição responsável pelo controle, gerenciamento e divulgação do uso da marca CFP™ no mundo. Com isso, em 2004, o Financial Planning Standards Board - FPSB foi instituído. O FPSB é o detentor do direito de uso da marca CFP^® fora dos EUA, em conjunto com as entidades afiliadas, presentes em 20 países.

No Brasil, o Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros - IBCPF, é a entidade afiliada ao FPSB, credenciada para definir, aplicar e divulgar a certificação no país.

Para obter esta certificação e o direito de uso da marca CFP^®, no Brasil, os candidatos devem cumprir requisitos estabelecidos pelo IBCPF.

Estes princípios baseiam-se nos 4 E's: Exame, Educação, Experiência profissional e Ética.

Exame

Uma parte importante do processo de certificação é a realização do exame, que testa o conhecimento técnico do candidato sobre temas relativos ao planejamento financeiro pessoal. O programa do exame de certificação foi adaptado aos padrões brasileiros pelo IBCPF, para atender a ampla oferta de produtos e serviços do mercado nacional e internacional.

Atualmente o programa do exame de certificação CFP^® no Brasil abrange quatro grandes temas:
(I)   Investimentos e Gestão de Riscos;
(II)  Previdência Complementar e Seguros;
(III) Planejamento Sucessório e Fiscal;
(IV) Planejamento Financeiro e Ética.

Os seus respectivos desdobramentos detalham os assuntos considerados essenciais ao conhecimento das atividades relacionadas ao planejamento financeiro pessoal.

Educação

Os candidatos à certificação CFP^® devem ter conhecimento teórico do planejamento financeiro pessoal, por meio de formação superior ou cursos específicos em áreas que atendam ao padrão do IBCPF.

Experiência Profissional

Os candidatos à certificação CFP^® devem ter um mínimo de 3 anos de experiência profissional em atividades relacionadas ao processo de planejamento financeiro pessoal antes de receberem a certificação CFP^®. A comprovação desta experiência deverá ser
apresentada ao IBCPF.

Ética

Para a obtenção da certificação CFP^®, os candidatos deverão aderir ao Código de Ética e Responsabilidade Profissional do IBCPF, que define padrões de ética e conduta dos profissionais no tratamento com o público, clientes e empregados.