Um profissional que possui a Certificação CFP® concedida pelo IBCPF passou por um processo de avaliação e comprovação de conhecimento técnico e prático em planejamento financeiro e também é uma pessoa que se comprometeu a seguir o Código de Ética do Instituto.

Paralelo a isso, para manter a Certificação CFP®, o profissional deve estar sempre atualizado, participando ativamente da comunidade financeira nacional, através da realização de cursos e apresentações, escrevendo livros e artigos para a mídia, e discutindo publicamente melhores formas e práticas de educação financeira e planejamento financeiro.

A Certificação CFP® determina que o profissional siga um processo de trabalho na elaboração do planejamento financeiro, o que garante a padronização da metodologia de elaboração do planejamento e do relacionamento, propiciando melhores práticas no atendimento ao cliente final.

Além disso, caso o cliente fique insatisfeito ou se sinta de alguma forma prejudicado pelo trabalho prestado, pode denunciar o profissional ao Conselho de Ética do IBCPF, que abrirá uma instância para julgar internamente o profissional, que poderá ter a certificação suspensa provisória ou definitivamente, conforme for o resultado do processo. E isso não o isenta de responder e ser punido também de forma pública sobre questionamentos na justiça.