IBCPF | Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros

O planejador financeiro fará um diagnóstico da sua situação atual e vai desenhar, junto com você, os caminhos para atingir seus objetivos. É como se você procurasse um “personal trainer”, mas na área de saúde financeira!

seu orçamento para que você consiga ter uma estrutura de fluxo de caixa e poupança saudáveis. Ainda, pode ajudar você a ter objetivos mais realistas e evitar que você assuma compromissos difíceis de serem cumpridos.

.) O planejador financeiro certificado tem condições mínimas para auxiliar em assuntos relacionados a crédito e investimentos, seguros e previdência privada, planejamento tributário e sucessório para pessoas físicas e a estruturação do planejamento financeiro em si.

A menos que você tenha muita convicção sobre algum ponto específico que quer tratar, você pode procurar um planejador financeiro generalista, o que muitas vezes enriquece a análise de sua estrutura atual. Se ele for um profissional certificado e não estiver devidamente habilitado para te atender, ele poderá recomendar um especialista ou mesmo acompanhar algum profissional que já seja de seu relacionamento.

O processo de certificação do profissional CFP é bastante exigente, passando por etapas como exame, experiência, educação continuada e adesão ao código de ética, estando sob supervisão do IBCPF. Caso o profissional seja denunciado e haja a constatação de que ele desrespeitou as orientações do Instituto, poderá perder a sua certificação.

Sempre! Na juventude, para planejar como financiar os estudos próprios e o início da carreira, depois para cuidar dos interesses da família e, por fim, para organizar uma aposentadoria tranqüila.

há planejadores financeiros pessoais independentes, em empresas de consultoria e em instituições financeiras. Todos os profissionais com a certificação CFP podem ser encontrados no portal do IBCPF, onde você descobre a área de atuação e os dados para contato.

Dependendo da área de atuação, do fato de trabalhar como consultor independente ou estar em uma instituição, haverá uma forma de cobrança diferente. O importante é saber que o profissional certificado tem o dever de combinar claramente como será o relacionamento logo no primeiro contato, formalizando a relação para o conforto de ambas as partes.