O Planejador Financeiro Pessoal é o profissional preparado para elaborar o Planejamento Financeiro, que é o levantamento dos seus objetivos de vida e a elaboração de um plano com o caminho de como alcançá-los.

Este profissional é um multiespecialista, com conhecimento sobre os diferentes instrumentos financeiros disponíveis no mercado de capitais, imóveis, seguros, previdência privada, tributação, contabilidade e sucessão. Está apto a orientá-lo sobre qual instrumento é mais adequado às suas necessidades específicas e de cada objetivo futuro idealizado, aplicando todo esse conhecimento na elaboração do seu plano financeiro.

O processo de planejamento financeiro começa por entender como é a sua situação financeira atual (qual é o seu patrimônio, quanto você ganha, quanto você gasta, se possui dívidas etc), pensar nos seus objetivos futuros, e como alcançá-los. O Planejador Financeiro estuda a sua capacidade de poupança e auxilia no desenho de uma carteira de investimentos para abrigar essa poupança enquanto o dinheiro não é consumido na realização dos seus sonhos e pode ajudar também no dimensionamento e readequação de endividamentos, visando alterar a situação de tomador de crédito para investidor ao longo do tempo. Em paralelo a isso, considera a necessidade de proteção patrimonial e familiar, bem como as formas de transmissão do patrimônio entre as gerações da família.

O Planejador Financeiro pode determinar quanto, como e onde você deve investir conforme seus objetivos de consumo e de realização de sonhos no futuro. Ele auxilia a criar a disciplina de investir porque determina objetivos, valores e a forma operacional de como se deve fazer a poupança, para que o ato de poupar se torne uma atividade rotineira e fácil.